金融业务
日期:2021-11-29

初心鉴定来时路,奋斗标注新征程。浙商证券成为浙江省首家本土A股上市券商;财务公司多项业务指标在全国交通类财务公司中居于首位;“浙江杭徽”基金成为全国首批公募REITs项目……20年锐意进取,奋力开拓,浙江交通集团金融业务硕果累累,喜讯连连。

在浙江交通集团“一体两翼”业务布局中,金融业务是集团强化金融思维和提升投融资能力的重要支撑。截至今年9月底,集团金融板块总资产超2000亿元,从业人数逾9000人,业务范围涵盖保险、证券、期货、财务公司、融资租赁、资产管理、基金、典当等领域。金融业务逐步形成产融协同、融融协同的良性发展局面,正朝着建设“发展质量领先、核心能力突出、风险管控专业、交通特色明显的产业金融板块”目标,阔步迈入“十四五”高质量发展新征程。

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应时而生,厚植新动能

岁月不居,时节如流。金融业务开拓始终与集团发展同向聚合,同频共振。

回顾金融业务肇始之初,可谓应时而生。集团成立不久,就对金融领域已有所涉足。2004年,集团参与组建浙江商业银行,并成为第一大股东。

2005年12月30日,中国资本市场最早的参与者之一的金信证券,因其大股东金信信托资金链断裂,在一夜之间被停业整顿。对此,浙江省政府审时度势,成立金信证券重组工作小组,负责金信证券重组工作。浙江沪杭甬是当时集团公司现金流最充足,资金实力最雄厚的子公司,又是金信证券的“债主”,由浙江沪杭甬出手重组金信证券的思路很快达成共识。

重组成功后,浙江交通集团成为金信证券的实际控制人,2006年8月,金信证券更名浙商证券,实现重整新装再出发。这次重组不仅国有资产实现了保值增值,而且在以此为基础打造地方性金融控股平台,增强服务浙商群体、服务实体经济的能力方面,也迈进了一大步。次年10 月,浙商证券收购天马期货100%股权,并对天马期货增资,2010年1月,天马期货更名为浙商期货有限公司。

为充分发挥集团规模优势和协同效应,最大限度地利用内部资金资源和集团整体信用优势,减少资金沉淀,提高资金利用效率,降低母子公司融资成本和融资风险,2006年9月,集团决定组建财务中心,加强内部资金集中管理和统一融资管理,优化内部资源配置。在试运营3个月期间,集团公司强化内部资本经营意识及资金监控职能,减少了集团公司整体贷款规模,降低了整体财务费用,成效十分明显。

随着集团公司的进一步转型升级和业务拓展,内部可供整合的财务资源不断增长,财务中心的模式的局限性也逐步显露。为了适应未来发展需要,规避可能发生的投资风险、经营风险、财务风险,2011年,集团启动财务公司筹备,2012年12月,集团财务公司成立并运行。

2016年7月、2018年3月,根据省委、省政府决定,省交通集团分别与省铁路集团和省商业集团合并重组。金融板块形成了良好的发展基础,产业规模更大,发展韧性更强,积累了多方面优势和条件。

新的浙江交通集团确立了“金融板块专业化管理、产业金融高质量发展”的工作主线,以建立专业化管控平台、做大做强证券期货业、着力优化保险业、大力发展财务公司和融资租赁业务、主动化解存量风险为工作目标,加快推动金融板块改革发展。

为了进一步完善金融业务结构布局,集团出资100亿元组建浙江浙商金控有限公司,搭建金融控股平台。2017年6月26日,浙商证券成功登陆上海证券交易所主板,发行3.33亿股,募集资金28.17亿元,成为浙江省首家省级国有控股的A股上市金融机构,标志着浙江省国有资产证券化工作取得突破性进展,加快集团金融平台的打造。2019年3月,浙商证券发行35亿可转债,并于2020年下半年完成可转债转股,完成登陆A股市场后第一次资本市场股权融资。今年5月,浙商证券通过非公开发行A股股票,完成募集资金28.05亿元,为未来优化股权结构奠定了良好的基础。与此同时,浙商期货权益规模破百亿,成功进入第一梯队。浙商保险完成20亿元增资,业务结构不断优化,全力打造“交通保险”品牌。财务公司成为交通行业领先的财务公司。浙商租赁资产规模大幅增长,服务产业能力有效提升。

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产融协同,壮大主平台

经过20年开拓创新、改革发展,集团形成了交通基础设施、金融业务和交通关联业务“一体两翼”业务布局,以交通基础设施业务带动交通关联业务与金融业务的发展,以交通关联业务与金融业务的发展有力服务、支撑交通基础设施业务,形成了以融促产、产融协同的良性发展局面。浙江沪杭甬与浙商证券共同合作申报的公募REITs项目的成功上市,正是产融协同发展的最好写照。

今年6月21日,集团在上海证券交易所成功上市“浙商证券沪杭甬杭徽高速封闭式基础设施证券投资基金”(场内简称“浙江杭徽”)。该项目是浙江省唯一公募REITs项目,也是全国首批基础设施公募REITs项目之一,为基础设施领域创新融资途径树立了行业标杆,标志着浙江省在资本市场“重要窗口”建设中再添一张“新名片”。

为了进一步壮大集团作为交通投融资主平台的主要功能,财务公司将集团的规模优势、信用优势集中转变为项目融资的成本优势。同时,高效率调拨使用资金。在创新融资工作中,今年,集团被2家国际评级机构分别授予中国企业最高信用评级,为打通境内、境外融资渠道,降低融资成本,创造了巨大优势条件。

集团还积极利用上市平台,大力推进资产证券化。通过推进IPO和重组上市,当前集团已控股5家上市公司,并完成多个集团内资产注入项目。截至2020年12月底,集团资产证券化率已达62%(剔除政府还贷公路和铁路等不可上市资产)。

当前,集团所属相关金融企业在行业中已具备一定发展实力和竞争优势。浙商证券连续多年评为A类A级券商,多项业务指标位列国内券商前二十名,同时作为全省首家本土上市的全国性证券公司,浙商证券至今累计助力浙江实体企业融资超3000亿元,而金融板块另一个重要成员企业浙商保险自获批开业以来,已发展成为一家全国性、综合性财产保险公司。财务公司从起步的平平无奇,一跃成为在全国7家省级交投类财务公司和10家省内财务公司中各类规模和效益指标均位列第一的财务公司,跻身全行业第一梯队。浙商期货在中国证监会发布的2021年期货公司分类评价中获得AA评级,综合排名位居行业第五。

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行稳致远,增创新优势

集团采取了一系列举措,增强金融板块发展新优势,推动金融板块行稳致远。

为进一步优化金融板块管控模式,集团于2018年组建浙商金控作为金融板块的专业化管理平台,构建形成“集团公司-浙商金控-金融企业”三级管控架构。集团委托、授权浙商金控管理集团全资、控股和参股的金融企业,主要履行金融风险防控、金融投资和资本运作审核、战略规划的编制和审核、经营计划及预算审核、考核管理、人力资源管理、审计监督、金融业务协同等八项职能,以实现板块化专业化管理。作为集团主要的“金融翼”,浙商金控组建3年来,积极承担起集团金融业务投资、管控及资产证券化职能,有力推进了集团产业资本和金融资本深度融合。

着眼进一步推动产融协同和融融协同,集团按照产业金融的发展的定位,进一步强化金融板块服务集团交通主业和交通关联业务的功能,对集团整体战略形成有力支撑。2020年上半年,集团出台了《产融协同业务发展指导意见》,下发了集团产融协同项目建议清单,探索建立高速公路、轨道交通、交通产业板块与金融板块的协同工作机制,以集团内部市场为起点,加快证券、保险、期货、融资租赁等与产业公司、路公司的业务创新步伐,逐步向外部市场延伸。

风险控制也是金融业务发展的重要方面。为了进一步加强金融业务风险防控,集团按照“积极化解存量风险、严格防范增量风险”的原则,着力加强金融板块风控体系建设。专门成立重大风险事件(诉讼案件)处置工作推进落实领导小组,并下设专职工作专班,部分金融企业重大诉讼案件取得积极进展,其中2020年成功完成浙商汇融、浙商控股和浙商典当相关风险处置,全年累计回收及减亏金额2.8亿元。同时,健全金融企业风控考核机制,“风控合规”指标占金融企业绩效考核系数30%的权重,加强风险限额和重点风控工作考核,实行重大经济案件、特别重大经营损失绩效考核“一票否决”。全力推进存量风险事件化解。

为了快速提升金融板块综合实力。浙商证券积极落实“凤凰行动”计划,各项业务再创新高,成为金融板块盈利的主力军。财务公司近年来按照“三统一”的要求加强集团资金管理,有效拓展集团融资渠道,降低集团综合融资成本。2020年,在集团支持下完成财务公司、浙商保险和浙商租赁补充资本金合计57.2亿,金融板块发展基础进一步夯实。

金融板块发展,人才是关键。集团积极探索差异化人才管理机制,在个别金融企业试行职业经理人,建立多元化人才引进机制。构建长效化人才培养机制,推动常态化人才交流机制,创新综合化考核评价体系,打造市场化薪酬激励体系。推行经营层任期制和契约化改革,加大与市场接轨力度,进一步提升团队专业化市场化水平,提升行业竞争力。

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根据“数字交投”建设总体部署,集团还在加快推进金融板块数字化转型,构建“数字金控”建设战略,全面支撑金融板块转型发展、市场化协同、风险管控、客户体验和考核评价等业务。2021年着力开展以场景化、数字化、智能化为核心的科技转型工作,推进集团金融板块综合化管理系统建设,大力提升金融场景研发和应用水平,重点推进集团金融云建设、集团金融板块智慧风控系统、集团产业链金融运营平台等项目。

迈入“十四五”发展新时期,集团将持续深化金融板块专业化管理和金融业务高质量发展,通过内生增长、并购扩展、资本运作、科技赋能等手段,提升金融业务的协同发展能力、综合金融的价值创造能力,为加快迈进世界一流企业提供有力支撑。




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