浙江省交通投资集团财务有限责任公司自成立以来，认真贯彻落实集团、监管机构关于全面风险管理的部署要求，坚守行业自律准则，以防范化解重大金融风险为主线，以全要素发力为手段，实现风险与发展相互协调，风险与收益相互均衡的全面风险管理。公司成立十年来，全面风险管理砥砺前行，逐步搭建适应形势发展，具有财务公司特色的风险内控合规一体化全面风险管理体系，为公司持续发展保驾护航。

一、科学构建风险管理组织体系，强化组织保障

财务公司建立了各部门紧密配合，统一领导、归口管理、分级负责、全员参与的合规管理组织体系，制定了《全面风险管理办法》《风险防范控制制度》《授权管理办法》《合规风险管理办法》等风险管理制度，明确了各层级风险管理职责。公司治理层面：公司董事会下设风险管理委员会，指导监督公司风险管理工作；总经理统一领导风险管理工作；监事会对风险管理行使监督职能。部门协同层面：一线业务部门是风险的直接责任主体，主动进行自我动态风险管理；风险管理部门负责风险的识别、评估和监测，进行风险提示，做好与其他部门的沟通与合作；内审部门负责合规检查，独立发表审计意见，查漏补缺。岗位操作层面：梳理完善公司各部门职责事项和岗位说明书，界定部门功能定位、管控内容、职责层面、决策主体等内容，建立动态管理维护机制，确保风险管理横向到边、纵向到底，覆盖从高级管理层到基层操作一线的每个层面和人员，为公司建立上下衔接、协调贯通的职责管理体系提供有力支撑。

二、优化健全风险管理机制，提升风险管控效能

一是风险识别，评估机制不断做实。建立以风险信息收集、风险来源识别、风险性质评判、风险原因分析和风险趋势预测全流程管理，从风险发生的可能性、影响程度及管控成熟度三个维度涵盖前、中、后台各项重要经营活动开展评估应用，形成全面的风险防控网，为风险防控提供科学指引和强劲助力。二是风险计量机制不断优化，通过系统性评价指标、财务性评价指标、经营评价指标等进行客户信用评级，将客户进行分级授信，科学量化公司的信用风险，为风险管理部门准确把控信贷信用风险创造了良好条件。三是风险监督考核机制不断强化。公司绩效考核管理办法系统梳理部门及岗位职责，明确职责定位，知责履职，夯实追责依据；同时积极完善责任追究体系，坚持以上率下，强化落实闭环管理模式，进一步规范对员工履职尽责进行监督问责，确保员工履责到位、制度执行到位、管理覆盖到位。

三、求实求新“三道防线”，筑牢风险底线

公司坚持“主动防、全面管”风险治理路径，充分发挥“三道防线”源头管控、过程防控、事后监督作用，为公司业务发展发挥“稳定器”和风险“减压阀”作用。一是做实风险事前预防。突出源头管控，结合集团战略导向、监管政策要求，制定年度评级授信业务策略，明确信贷、投资政策，严格风险容忍度和风险限额管理，优化完善授信、产品准入标准，树立“管业务必须管合规”责任制落实。二是强化风险事中控制。突出业务审查和风险监测的事中控制作用。筑牢风险合规管理责任，通过业务部门自控、风险部门再监控加强过程管理，加强系统刚性控制作用，严格执行线上业务合规审查。三是落实风险事后监督。内审部门通过开展业务核心风险的量化审计，排查并识别管理中的主要缺陷，及时反馈及时整改，强化内审工作,发挥内部监督职能。

四、厚植合规文化，护航业务发展

全面风险战略的实施必须厚植依法合规文化，为防范化解重大风险提供重要支撑。一是公司强化风险管理文化的引领作用，通过开展制度培训、风险提示、专题活动等多方式，推行稳健的风险文化，不断夯实和巩固风险合规意识，把风险管理理念贯穿于公司业务的整个流程，形成公司统一的风险管理理念和价值标准，内化为员工尽职履责的职业态度和习惯。二是强化底线思维，通过案例警示增强全员对外部监管规则和内部规章制度的敬畏心，普遍树立了“不越监管底线、不踩制度红线、不碰违法违规高压线”的合规底线意识。三是紧密跟踪法律法规和监管政策变化、依法办事、按章操作，降低违规收到监管处罚的风险。

2022年是特殊的一年，是公司砥砺十年发展的收关之年，也是奋发再创新辉煌的开局之年。回顾过去十年，公司风险管理工作成绩卓越，自2016年起，稳居辖内财务公司最高评级，反洗钱工作多次获得人行最高评级肯定，银保监非现场监管报表报送考核多次位列辖内第一，荣获集团风险合规知识竞赛三等奖、第四届“同心杯”安全生产知识竞赛三等奖等。展望未来十年，公司将继续依托“重法治、促合规、强内控、防风险”一体化协同运作机制，深入总结分析近年风险管理工作成效和问题，主动思考如何平衡安全与发展的挑战，及时总结管理方法，提升公司风险规管理水平，助力集团公司实现高质量发展。（财务公司  何炜君）