日前，财务公司完成“集团财务风险预警与投融资平台二期”（以下称“投融资平台”）项目的总体开发和上线试运行。本项目既是集团公司在财务数据的分析、预测与应用领域的创新式探索，也是财务公司践行“服务集团”的实质性举措。

投融资平台是一个集投融资能力预测、集团整体财务信用风险管控的财务量化分析信息系统，系统内置62个数据处理单元、10个预测处理模型、110个数据维度以及89张数据展示页面，以集团存量数据集市为搭建基础，以现金流预测为中心，以投融资计划为业务场景，以滚动预测财务报表为过程，以模型设计为手段，用多样化图表为集团及主要板块提供相关决策辅助服务。据悉，国内类似功能性预测信息化平台尚属空白。

与传统信息系统实施方式不同，投融资平台是在IBM商务智能分析开发环境和数据挖掘软件平台上实现财务量化分析和预测，平台内每个单元、模型、配置、维度和数据处理脚本均由项目团队分析后进行源代码开发和表单设计，仅数据处理单元的脚本代码就超过5万行。滚动预测期间，预测单位在要经过十余项的数据处理流程，包括数据抽取与预处理、主题数据集市搭建、投融资业务场景建模、预测逻辑配置、表项预测建模平台、反复预测、现金流短缺分析与补足、组织架构更新、合并与抵消、信用与指标模型计算等进行逐期滚动，并遵循当期期末与下期期初、本期发生与本年累计等严密财务数据勾稽关系。

投融资平台试运行后，每月可根据实际数据的增加逐月滚动预测，能在一天内完成80余家单位的7年数据指标滚动预测，平台每滚一年能产生30万枚以上数据，每枚数据均可追溯其不同计算逻辑和来源。其开放的预测挖掘模型，可根据宏观政策、业务场景、业态特性和历史趋势，持续调整和训练挖掘模型，提高预测与实际数据拟合度。项目除采用国内知名第三方信用评级机构为集团公司设计的评级量化测算模型外，还引进武汉理工大学数学系博士生导师黄樟灿教授团队，为集团主要公司的收入预测攻关研发了“SEP自适应收入预测算法”模型，该模型2018年的预测精度对比实际数据效果良好。

投融资平台能在集团信用风险预警与评估、投融资能力测算、管理经营辅助分析、数据共享和集团预算评估等领域发挥预警和分析作用，还能利用平台内部融合的实际、预测乃至预算、规划数据，进行多维度的立体财务数据分析，挖掘揭示集团各单位的财务、经营异常波动或预实偏差隐藏的非系统性风险。

在项目历时13个月开发实施中，投融资平台建设工作得到了集团领导的关心、集团相关部门和兄弟公司的大力支持，财务公司也始终将平台建设作为公司重点工作落实，充分利用自身的财务信息化专业优势进行自主创新，为财务公司后续承接的集团对标管理、财务经营数据库等系统建设打好基础。   （财务公司    葛斌   朱弘历）