——财务公司2016年工作盘点

    对于集团来说，2016年是不平凡的一年。这一年里，交投和铁投强强联手完成合并、新交通投融资平台组建，水运板块重组脱困获得实质性进展，“千亿基金”落地，集团信用评级从AAA-上调至AAA，这些都是足以载入集团发展史册的重大事件。对于财务公司来说，2016年也是不平凡的一年，因为在这些重大事件背后都出现了财务公司不懈奋斗的身影。公司勇于担当，承担了纷繁复杂的工作，发挥了非常重要的金融服务功能，出色完成了集团交办的任务，收获了较为显著的经营成果，实现了“十三五”的良好开局。

夯基固本、细化管理，努力打造一流财务公司

2016年是财务公司的第四个完整经营年。对于银行业来说，2016年并不“舒坦”，这一年里，息差收窄、利率市场化加速，市场流动性泛滥极大制约了包括财务公司在内的银行业金融机构的获利能力。在压力和困难面前，公司牢记使命、“不忘初心”，通过调整资产结构、加大信贷资产投放，在很大程度上抵消了收益率下降的负面影响，全年实现营业收入3.22亿元、拨备前利润2.43亿元，圆满完成了年度目标任务。

此外，公司在行业排名、研究试点、监管考核中均有不俗表现。

——据中国财务公司协会在2016年2季度发布的2015年度行业统计数据显示，在全部6家交投类财务公司（另5家为江苏交通集团财务公司、湖南高速集团财务公司、湖北交投集团财务公司、广东交投集团财务公司、广西交投集团财务公司）中，公司的利润总额、资产收益率、净资产收益率等关键性指标均位列第一。

——公司作为省财政厅管理会计试点单位之一，历经两年多时间的研究和实践，圆满完成试点课题《构建基于关键指标的财务公司动态预算管理模型》，显著提升了自身的预算管理水平。该课题在2016年10月的评估验收中获评估专家组好评，摘得优秀奖。

——2017年新年伊始，省银监局下发了《关于表彰2016年度辖内银行业非现场监管报表考核结果的通报》（浙银监办发〔2017〕27号），对辖内79家银行业金融机构非现场监管报表考核结果进行通报，公司荣获一等奖。公司既是本次考核中唯一一家获此殊荣的财务公司，也收获了开业以来在此项工作上的最好成绩。

成绩背后，倾注了公司上下夜以继日的努力拼搏和不懈奋斗。

公司坚持党建引领，在扎实推进“两学一做”学习教育的基础上，不断提升公司治理水平。一方面，公司进一步健全和完善部门设置，于2016年初新增投资银行部，实现前、中、后台的严格分离设置和清晰职责划分，为相关投资业务顺利开展夯实基础；另一方面，公司切实加强人力资源管理科学化水平，坚持“公正公开、唯才是举、任人唯贤”的原则做好2016年度社会公开招聘和内部中层竞聘，通过“内部造血、外部输血、内外换血”相结合的方式及时补充一批精通内控、信贷和投融资管理的紧缺人才，同时积极做好现有员工业务技能的培训和提高工作，有效满足公司经营发展需要。同时，公司“十三五”发展规划也于2016年完成编撰并通过专家组评审，明确了“124”发展目标以及对应的核心举措、保障支持体系，为公司后续经营与发展提供了行动纲领。

在风险防控方面，公司始终把合规建设摆在日常经营的首要位置抓紧抓实。2016年，在做好日常风险管理工作的基础上，重点完成了集团各板块信贷业务指标梳理、公司新业务风险评估、内部专项稽核和控制评价等，及时发现风险点并完善管控措施，进一步健全全面风险管理和内控体系建设。

2016年上半年，人民银行新推出了宏观审慎评估体系制度（MPA），对公司的资本管理提出了更高要求。而随着下半年两大集团合并，公司的业务规模迅速扩张，带来了巨大的MPA考核压力。公司一方面积极争取监管部门和股东单位的支持，另一方面切实加强MPA指标动态监测管理，紧扣时间节点完成增资扩股，确保公司监控指标切实满足监管要求，实现安全、稳健经营。

统筹全局、融通资源，有效发挥金融桥梁功能

“集中资源，优化配置”是财务公司的核心使命。2016年，公司继续紧紧抓牢“资金集中”这个事关财务公司经营和集团发展的“牛鼻子”，通过统一账户管理、统一结算系统平台上线、基本户限额管理、未归集资金动态跟踪、上市公司金融服务协议签订及限额提升、定期对成员单位走访交流等多种方式，进一步提高集团整体资金集中管理水平。2016年共新增开户单位58家，年末开户单位共计198家；年末存款规模达160.98亿元，是2015年同期3.15倍；可归集口径资金集中度87.16%，同比上升8.64个百分点；全年日均存款规模77.48亿元，同比增长60.95%。归集规模和资金集中度均处历史高位。

在此基础上，公司利用财务资源集中的有利条件，给予成员单位贷款、还款的便利，有效发挥出了融通集团内部资金资源的功能。2016年发放的自营贷款和委托贷款余额合计108.55亿元，节约了本应支付给外部银行的贷款利息，如按一年期贷款基准利率简单测算，平均一年可节约财务费用4.79亿元，可降低集团整体资产负债率约3个百分点。

长期以来，银行借贷是企业融资的主渠道，然而近年来，直接融资开始发挥越来越大的作用，不仅能降财务成本，也有利于投融资双方直接对接，能够为企业提供较长期稳定的资金支持。2016年，在集团财务部的主导下，公司紧贴集团需求、抢抓市场机遇，协助集团完成全国首单20亿元可续期公司债券和2016年度第一期30亿元公司债券的发行，与当前基准利率相比，存续期内合计可为集团节约财务费用3.69亿元以上，在有效提升集团整体流动性的同时，还为水运板块改革重组争取到了主动。

同时，公司协同集团积极推进集团重点项目融资工作。先后完成金丽温公司20亿元农行固定资产贷款及台金东延段二期项目贷款，实现金丽温公司到期保险资金的本金兑付及台金东延段项目建设资金的按期到位；协同集团对已开工并具备融资条件的5条高速和2条铁路启动银行融资及询价流程，突破集团长期项目贷款一贯基准下浮10%的利率瓶颈，达到基准下浮12%（根据测算，7个项目的融资成本每下降一个百分点，每年可为集团节约财务费用2500万元左右）；利用集团项目融资规模优势与银行开展谈判, 完成乐清湾大桥80亿元、台金高速3亿元存量项目贷款降息至基准下浮10%的操作，两个项目累计可节约财务费用1.86亿元。

此外，公司发挥创新能力和专业优势，在协助成员单位盘活资产、提高流动性和降低财务成本方面下足功夫，努力实现“去杠杆、降成本、增效益”的管理目标。公司积极协调银行和成员单位，在乐清湾大桥、台金东延段二期、杭金衢改扩建工程及杭新景项目上推广使用票据结算，截至2016年末累计开票4.49亿元，其中3.81亿元已成功贴现，平均贴现率3.18%，以3个月期限票据计算，与一年期贷款利率相比可节约财务费用110万元。公司还于2016年对成员单位开展免保证金的票据承兑、保函、信贷证明等业务164笔，累计5.67亿元，按行业最低10%保证金比例测算，累计释放成员单位保证金存款1300.48万元。

通过以上工作，公司的“统一融资”水平明显提高，既实现了融资范围的持续扩展，又确保了融资成本的大幅降低。全年，公司累计受理“统一融资”397笔，共满足414亿元融资需求，利用“统一融资”优势大幅降低成员单位融资成本，集团2016年对外新增融资成本仅为3.72%。

立足协同、强化服务，全力助推集团战略发展

风靡一时的日剧《半泽直树》向大众展示了银行“晴天送伞、雨天收伞”的逐利一面。公司作为集团的“内部银行”，开业四年多来始终遵循“依托集团、服务集团”的办企宗旨开展工作，在深化资本运作、促进产融结合方面发挥了十分重要的作用，并有效助推了集团的改革创新发展，真正做到了“晴天送伞遮阳、雨天送伞避雨”。2016年，公司的相关服务工作也取得了崭新成效。

水运板块改革重组是2016年集团的一项重点工作。公司作为集团“去产能”攻坚战的财务“排头兵”，切实发挥“白加黑”、“五加二”的工作作风，扎实做好谈判、建模、方案比对、财务分析、报告撰写等基础性工作，为集团最终获得省政府对集团水改方案的批复争取到宝贵时间。公司董事长傅哲祥和孙华明、包晓娟两位业务骨干被评为“水运板块克难攻坚工作先进个人”，由集团财务部和公司组成的财务工作组被评为“水运板块克难攻坚工作先进集体”，公司相关工作得到集团充分肯定。此外，公司人力资源骨干徐作土还参与了水运板块职工安置管理，为稳定水运板块职工队伍做出了贡献。

同时，公司主动担当、主动作为，在保证质量和效率的前提下，为集团提供了多元金融服务。公司先后完成两大集团合并、集团“十四五”末资产状况预测、“三通道”和杭千项目收购等涉及的大量数据测算，为集团决策提供依据；协助集团做好“国同基金”I期发起设立的前期工作，完成沟通协调、数据测算、方案设计、框架搭建等重点工作后移交集团职能部门，为项目的最终落地打好基础；协助集团与太平投资签署规模为1000亿元的浙江省交通基础设施投资基金合作协议，并在浙江省综合交通投融资建设签约大会筹备期间做好与各大金融机构的接洽、沟通和协调工作，确保大会顺利召开；与中债评级机构积极协调沟通，实现集团2016年主体信用评级从AAA-上调至AAA，助推集团跻身大型国有企业“信用第一梯队”，集团自此成为全国地方交通基础设施类企业中仅有的两家跻身AAA评级的企业之一，同时也成为浙江省信用评级最高的两家企业之一。

信息化建设是现代金融企业实现创新稳健经营的重要抓手。受集团委托，公司承担了“统一结算平台”和“财务风险预警及投融资平台”建设，这两个平台相继于2016年年中上线运行，相关工作获得初步成果。统一结算平台方面，截至2016年末295家单位（占集团结算单位总数的59.7%）已上线，日均线上结算金额4.9亿元（占集团同期日均结算总额的52.8%），通过将集团原先分散的结算业务全面纳入平台，实现集团统一结算，并为今后打造财务信息大数据、建立收支数据集市、分析支付行为、建设财务共享服务中心打下坚实的基础。财务风险预警及投融资平台方面，平台内置的投资、融资和经营模型将各数据集市的数据结丝成网，营建多维度、跨业务、分板块、多业态的立体数据，测算集团各单位、各期间的未来资金状况和财务态势，从已取得的初步成果看，平台能够较为客观、便捷地展示集团高速公路板块未来动态财务状况波动以及投融资能力变动趋势，后续公司还将结合集团发展战略进一步补充、优化、完善该平台。

2016年，公司的各项工作繁重但富有成效，既深刻践行了“一转二提三克艰”总纲的具体要求，更有效促进了新集团的融合，较好实现了办企初衷。展望2017年，公司将以“家”文化建设为引领，坚持“六个新”要求，努力打造“金融铁军”，着重围绕“三提质三促进”（提质金融服务，促进产业发展；提质资金管理，促进效益提升；提质内部管控，促进稳健经营）的年度经营主线，抓牢集团投融资持续增长带来的战略机遇，不断创新业务发展模式，持续助力集团财务管控，实践从“金融支持产业”到“金融提升产业”的转型升级，为打造“万亿交投”平台做出更大贡献。