——财务公司信息系统建设纪实

对于财务公司来说，加强资金归集水平、推进日常信贷业务是其本职工作，也是发挥好“集中资源、优化配置”功能的前提。集团财务公司在做好上述工作的基础上，不但积极拓展财务顾问业务，还受集团委托承担了“两个平台”系统建设。全公司拧成一股绳，花大力气、下苦功夫将系统建设抓紧抓实，真正将“一转二提三克艰”总纲的具体要求落到实处。

统一结算平台：实现集团“统一结算”的保障

统一资金集中管理、统一筹融资、统一结算又称为“三统一”，是财务公司实现稳健经营、服务集团发展的核心和基础。在推进“三统一”的过程中，“统一结算”的重要性日益显著，它既是资金集中的必要手段，也是推进和完善统一融资的重要前提。

“统一结算”中的“结算”主要指支付结算。财务公司作为银行业金融机构，开展对成员单位的支付结算是其基础业务。虽然通过大力推行内部结算，公司结算业务量不断上升，但要真正实现集团范围内的统一结算，离不开拥有“几把刷子”的信息系统的支持。

2015年下半年，统一结算平台启动建设，在总结已有系统的同时，提出了大改进、大提升、大整合的新要求。今年1月，财务公司提前完成了对系统需求的定稿，平台由此进入实质性建设阶段。

此时，公司面对的最大问题是如何协调好开发商，让集团对于统一结算的各项需求转化为平台上实实在在具有可操作性的现实功能。科技信息部、资金管理部、公司业务部、风险合规部等部门团结协作、各显神通，投身到这场没有硝烟的“攻坚战”中。

科技信息部担任了“指挥长”的职能。得益于部门经理曾在印度塔塔集团和集团财务部工作，既是“老码农”、又兼“老财务”，与开发商的沟通十分顺畅，偶发的各类问题都能在第一时间得到妥善解决，平台建设得到有效推进。同时，还落实好针对成员单位财务人员的专题培训，为平台上线做好充分准备。

资金管理部和公司业务部发挥好“内外联通”的作用。一方面与各大战略合作银行做好协调，完成平台上成员单位与相关银行的账户银企直连挂接，另一方面做好支付流程、支付计划审核模块和融资、担保管理模块的设计，充实和优化平台的各项功能。

风险合规部严把平台“风险关”。通过构建“大额支付合同备案”机制，确保平台上的资金支付符合规范、安全可控，最大程度降低支付风险。

同时，公司其他部门立足协同、戮力同心，为平台建设提供必要的保障和支持。

然而，对照计划，工作量实在太大，时间又实在太紧，加班加点成为了统一结算平台建设团队的常态。上半年，晚上九、十点钟下班对于他们来说是家常便饭；而周末也往往被工作占据，能好好休息上一天已颇为难得。这种艰辛和付出，或许连大家津津乐道的淘宝店小二也不及。

天道酬勤，付出总有回报。今年6月，随着浙江高速广告有限责任公司一笔两万两千元的付款在统一结算平台完成支付，宣告了集团统一结算平台按期正式上线运行。

据悉，平台不但具备交易明细查询、自动对账、在线支付、收款提醒、自动核算、预算控制、大额支付审核、旬滚动计划控制、融资管理、担保管理等一系列资金类管理和结算功能，还可以准确计算集团整体资金沉淀余量，动态反映财务公司头寸余额，利于财务公司通过精确控制资金头寸创造更大的资金效益。

此外，平台通过十家战略合作银行的银企直联和财务公司接口，大幅降低繁琐复杂的网银切换工作；利用平台与核算系统的对接，实现自动对账、自动记账和在线结算功能，大大减少财务人员的重复工作；平台还引入了中国金融认证中心（CFCA）的安全证书，对平台上的结算业务进行数字签名和安全验证，充分保障支付环节的安全性。

基础打扎实了，推进统一结算也就有了保障。截至9月末，平台上线单位达286家，日均结算金额10.3亿元。既极大降低了原先分散滞留在银行的在途资金，而且免去了成员单位手工划转的工作量和网银转账手续费，在大幅提升资金划拨速度的同时提高了集团对内对外结算效率。

“搭建集团统一结算平台，还为今后打造财务信息大数据、建立收支数据集市、分析支付行为、建设财务共享服务中心打下了坚实的基础。”科技信息部经理葛斌介绍说，“这个平台为集团带来的管理提升空间不可限量。”

集团财务风险预警及投融资平台：推进集团可持续投融资的利器

“人无远虑，必有近忧。”在经历了十余年发展之后的今天，集团在高速公路投融资上出现了后劲不足的情况。正如大家所知，目前集团仍然有不少高速公路处于亏损状态，真正能实现盈利、或者能保持盈亏平衡状态的高速公路屈指可数。如何实现可持续投融资是摆在集团面前的重大难题，而这也是“一转二提三克艰”中“克艰”的重要内容。

破解难题，系统先行，建设集团财务风险预警及投融资平台于2015年下半年提上了议事日程。根据集团统一部署，具体搭建工作依然由财务公司负责，集团副总经济师、财务公司董事长傅哲祥披挂上阵，担任该项目的总协调人。2015年10月末，项目启动会召开，明确了下一步的工作方向和内容。

刘慈欣在他的科幻小说《镜子》中，描述了一台搭载了宇宙大爆炸模型的超弦计算机，只要往其中输入固定参数，就能模拟出各类宇宙的演化全过程，其中也包括我们所处的宇宙。和这台杜撰的超弦计算机运行模式类似，只要在财务风险预警及投融资平台中输入高速公路流量及通行费信息、投资计划、融资信息等相关信息，平台就能模拟出未来一段时间成员单位持续现金流和集团整体动态财务状况，提前发现影响集团融资能力的风险源，综合得出集团整体动态现金资源状态报告，为集团作出相关决策提供有益参考。

在实际建设过程中，财务公司遇到了三个难题：第一是没有先例可以借鉴，这个平台完全是从理论到实践的创新突破，可谓“前无古人”；第二是平台涉及的数学模型纷繁复杂，验证过程又非常繁琐；第三则和统一结算平台一样，担子重、时间紧，并且两个平台同时上马、平行建设也为财务公司带来了巨大的压力。

困难面前，财务公司团队咬紧牙关，狠抓数学模型搭建这一重点。就好像在中学物理课上老师教育我们的“永远不能得到真实值”一样，平台的预测结果一定会和实际情况有偏差。而让偏差最小化的关键是建立一套科学合理、契合集团实际的数学模型，并不断对其进行优化和完善。资金管理部、公司业务部、投资银行部等前台业务部门切实加强与科技信息部的协同，加入建模工作中。凭借扎实的专业知识和丰富的从业经验，模型搭建涉及的数据测算、框架设计、模型验证等一系列基础性工作有条不紊、按期推进。

这一过程中，数据录入可谓最为繁琐。财务公司团队专心、耐心、细心“三心”并重，实现了两万多条手工录入数据的零差错。相关数据涵盖了集团下属一百多家子分公司，顺利完成了与高速公路营运系统、金蝶系统、集团统一结算平台的数据集成。在此基础上，模型的调校工作稳步开展。

今年5月，集团财务风险预警及投融资平台正式上线运行。平台内置的固定资产、融资和经营模型自动读取来自高速公路营运系统、金蝶系统、集团统一结算平台中的数据，并将其结丝成网，营建多维度、跨业务、分板块、多业态的立体数据，而后进行多种建模以测算集团各单位、各期间的未来资金状况和财务态势。从已取得的初步成果看，平台能够较为客观、便捷地展示集团高速公路板块未来动态财务状况波动以及投融资能力变动趋势。

今年7月，交投和铁投强强联手完成合并、新交通平台顺利组建；9月，浙江省综合交通投融资建设签约大会召开，集团与太平投资有限公司签订了规模为1000亿元的浙江省交通基础设施投资基金合作协议，与其它相关单位签署的协议共涉及14个项目、总投资2050亿元。以上这些，也对集团财务风险预警及投融资平台建设提出了新要求。目前，平台的补充、优化、完善工作正在持续推进中。