春潮涌动，实干争先。开年以来，财务公司深入贯彻落实集团年度工作会议部署要求，坚持以“强功能、增动能、提效能”为主题，在融资降本、资金统筹、服务创新等方面同步发力，一季度实现营收3.03亿元，利润总额1.4亿元，顺利实现首季“开门红”。

融资降本向深而进 夯实财资核心功能

财务公司始终将融资降本作为核心主责，坚持向实效要成果，在间接融资和直接融资渠道“双向发力”，将每一分降本成效转化为成员单位实实在在的获得感。间接融资方面，持续为集团各级企业授信扩额、拓宽融资空间，一季度为50家成员单位提供统一融资服务，86.54%的提款额利率降至自律底线，新增间接融资成本较去年同期下降26BP。直接融资方面，密切研判宏观经济走势与利率市场波动，精准抓住中期票据发行最佳时机，为集团成功发行20亿元3年期中票，创集团中期债券历史新低，在优化债务结构的同时综合施策，一季度末集团综合融资成本较年初下降7BP，超市场降幅2.3BP，将市场机遇转化为降本实效。公司始终坚持“内部融资优先”原则，大力整合集团资金资源，通过精细化资金安排、精准化需求对接，积极争取信贷规模政策支持，着力提升资金效率。一季度日均贷款比例较去年同期提升3.75个百分点，减少集团外部融资规模18.86亿元，为集团节约成本974万元。持续压降外部融资利率，将全部降本红利传导至各成员单位，同时主动优化内部定价机制，内部融资利率较同期降低44BP，用实际行动实现“集团降本、成员受益”的双赢。

资金效益攀高向强 积蓄主业发展动能

财务公司始终将资金统筹管理作为核心主业，坚持向集约要效能，通过资金归集、同业合作、投资策略“三措并举”，提升集团资金整体效益。资金归集方面，针对金融企业建立利率信息互通机制，通过信息共享提升资金议价能力；针对非金融企业建立统一竞争性存放机制，通过集中运作、统一询价，将集团规模优势转化为效益优势，一季度成功助力数智交院完成资金存放；同时全面完成内部业主及施工方资金归集8409万元，高效完成专项资金归集，带动日均存款新增5.39亿元，一季度末吸收存款日均规模达438亿元。同业合作方面，一季度实现同业收益3611万元，同业收益率1.64%，较OMO高24BP，灵活运用续签高利率协议、锁定中长期逆回购业务、适时开展转（再）贴现等业务模式，在动态优化中持续提升收益水平。投资策略方面，前瞻布局含权类“固收+”产品、灵活捕捉债券波段机会，在市场波动中实现超额回报。一季度投资收益同比增长29.96%，投资收益率3.17%，较债券基金指数涨幅高74BP，完成预算目标117%，为集团主业发展提供了有力资金支撑。

金融服务向新而行 提升战略服务效能

财务公司始终将金融服务创新作为核心抓手，坚持向突破要活力，聚焦成员单位业务痛点和实际需求，在业务创新上实现多项“零的突破”。在业务创新方面，针对成员单位进出口业务中海关保函的需求，从零起步攻关海关政策，反复协调、逐项破冰，成功落地首单海关保函业务，为浙商中拓及其子公司开立2亿元关税保函，以产品创新替代外部保函和保单，为成员单位降低保证成本11BP。新增4家成员单位无还本续贷业务23.06亿元，通过产品创新有效缓解部分成员单位的资金周转压力。在债券发行方面，主动赋能，推动浙江交工运用集团本部已成熟运作的债券发行模式，并通过跨团协同，引入集团承销团内银行低成本资金，保障2期共10亿元中期票据顺利发行，票面利率连续创下历史新低。同时，组建专项服务团队，历经多轮审核，成功助推省经投公司首次获得7亿元银行间债券批文，实现集团内股权投资类公司补流用途债券批文“零的突破”，为成员单位拓展融资渠道打开新空间。数字赋能方面，聚焦监管支付信息滞后痛点，协同浙交建设优化审批流程，实现监管支付状态从“被动查询”到“主动告知”的转变，累计完成97笔监管支付业务，为集团资金监管透明化和精细化管理提供了有力支撑。

下一步，财务公司将以务实的举措、过硬的作风，锚定目标不放松，乘势而上勇争先，奋力谱写公司高质量发展新篇章，为集团“十五五”开好局、起好步，加快建设价值卓越的国际综合交通产业投资集团作出更大贡献。