数智赋能财资 构建交通智链产融生态

——访浙江省交通投资集团财务有限责任公司

钱塘江畔，潮涌东方；交通动脉，纵横浙里。作为浙江省综合交通投融资主平台与建设主力军，浙江省交通投资集团有限公司（以下简称“集团”）以超万亿资产规模为基，下辖430家企业，肩负着浙江省高速公路、铁路、重要的跨区域轨道交通和综合交通枢纽等交通基础设施投融资、建设、运营及管理职责。面对主业投资巨量资金需求，以及“1+4”业务布局发展特质，集团下属财务公司（以下简称“浙江交投财务公司”），聚焦资金管理主责主业，勇立数智转型潮头，协同集团以“五个一”——“规划一个司库体系、搭建一套司库系统、形成一个司库模式、展示一系列司库成果、树立一个司库标杆”为核心路径，构筑“1341”交通特色司库体系，实现了资金资源统筹和资金风险防控的全面升级。“十四五”期间，集团融资成本较“十三五”末下调百余个基点，超市场降幅53BP，年均节约财务费用超3亿元——这份亮眼成绩单的背后，是国企财务数智化转型的坚定探索与实践创新。近日，《中国总会计师》杂志专访浙江交投财务公司，解码其以数智为笔、以产融为墨，书写交通行业财务转型新篇的深层逻辑。

（一）转型动因：三重压力下的必然抉择

时代浪潮奔涌，转型箭在弦上。浙江交投财务公司的数智化转型，绝非偶然之举，而是监管要求、集团需求与自身诉求三重驱动下的必然选择。

从监管要求看，2022年以来，国家层面相继出台《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》（国资发财评规〔2022〕1号）、《关于进一步加强财会监督工作的意见》（中办发〔2023〕4号）等文件，对司库体系建设作出明确规定和全面部署。对于监管来说，司库建设既是财会监督的主平台，也是财务数智化转型的主抓手。

从集团需求看，成立24载，集团资产规模突破1.1万亿元，资金保障压力巨大。“集团既要扛稳高速公路、铁路等交通基础设施的社会责任，又要筑牢市场经济主体的可持续发展根基，这要求资金精准滴灌战略产业的关键节点。”浙江交投财务公司管理团队直言。如何以高效优质的财务资源配置支撑集团发展，成为财务公司必须破解的核心命题。

从自身诉求看，面对复杂多变的宏观经营环境，以及集团海量的业务流、资金流数据，依靠传统人工作业和经验判断已难以满足集团高质量发展的需求，迫切需要通过数智化转型，推动财务工作向自动化、智能化转变，强化资金资源统筹、资金风险管控和战略决策支撑能力。

浙江交投财务公司全家福

（二）顶层设计：“1341”体系锚定“五个一”核心路径

谋定而后动，知止而有得。针对转型需求，浙江交投财务公司以“五个一”为行动纲领，协同集团构建起“1341”交通智链司库体系，绘就了清晰的转型蓝图。“五个一”如同四梁八柱，贯穿司库建设全流程：规划一个司库体系，即“1341”架构（1个目标+3大支柱+4大能力+1个载体），为转型立魂；搭建一套司库系统，即云技术底座支撑的一体化数字平台，为转型筑基；形成一个司库模式，即“管钱、筹钱、生钱”三维运营体系，为转型赋力；展示一系列司库成果，即降成本、控风险、提效益的量化成效，为转型验果；树立一个司库标杆，即成为省属企业管理提升示范项目，为转型立标。

其中，“1341”体系是“五个一”的核心支撑：“1个目标”直指建设“交通智链产融生态”目标，打造价值型司库，锚定转型方向；“3大支柱”对应“管钱（控风险）、筹钱（降成本）、生钱（提效益）”核心职能，筑牢转型骨架；“4大能力”涵盖资金运营、资源管理、风险防控、决策支持，激活转型动能；“1个载体”则是“云技术底座——业务系统——数据中台——管报体系”四层一体化系统，搭建转型通道。

这一体系与集团“三位一体”财务管理模式深度协同：集团财务部统筹战略、指引方向，财务公司聚焦司库、构建生态，共享中心夯实基础、标准化流程。“财务天生具有数字基因，所有业务最终都会沉淀为财务信息流。”管理团队强调，财务公司作为集团司库平台，通过数智化手段驱动资金流融入“物流、信息流、价值流”，实现四流合一，让数据成为驱动发展的核心生产要素。

转型的终极目标，是实现资资、财资、业资的全域穿透式管理。“我们要打破层级、领域、过程的‘三重边界’，让每一笔资金的流向可追溯、每一个风险隐患可预警、每一份资源配置可优化。”管理团队表示，这一目标既与国资委穿透式监管要求高度契合，更与集团“五型企业”建设的战略蓝图同频共振，为集团发展筑牢资金根基。

如果说顶层设计是“蓝图”，那么实践落地便是“实景”。浙江交投财务公司以“五个一”为路径，步步为营、久久为功，让数智化转型从理念变为现实，从规划落地生根。

（一）规划一个司库体系——“1341”架构筑牢转型根基

相较于其他产业，交通基础设施项目具有投资规模大、回收期长的鲜明特质。“规划集团司库体系要搭建适配交通产业特征的定制化框架，避免陷入‘盲目跟风、水土不服’的困境。”管理团队表示。对此，浙江交投财务公司立足集团交通基础设施主业，协同构建“1341”交通智链司库体系。

在目标设定上，突出“交通特色”与“价值创造”双核心：既立足长远，保障交通主业项目建设资金需求；又着眼全局，为培育新兴产业发展赋能，让资金“活起来、动起来、强起来”。在支柱设计上，“管钱、筹钱、生钱”三维职能精准匹配集团交通“投、建、管、养”全链条，实现协同发力。在能力建设上，将风险防控置于优先位置，适配交通项目资金密集型的风险特征，筑牢安全防线。在载体建设上，以一体化系统打破数据壁垒，实现资金从归集、结算到投资、融资的全生命周期数字化管理。

“这一体系不是一成不变的‘静态模型’，而是持续进化的‘生态系统’。”管理团队介绍，随着国资委穿透式监管要求不断升级，公司已将“资资穿透、财资穿透、业资穿透”纳入体系优化方向，分阶段推进系统迭代升级，让司库体系始终紧跟时代步伐、贴合业务需求。

（二）搭建一套司库系统——自主可控的数字底座支撑全域管理

技术是第一生产力，更是数智化转型的“硬支撑”。作为“五个一”的技术核心，浙江交投财务公司坚持“业务操作类系统外购、管控分析型系统自研”的原则，构筑起自主可控的技术架构，为转型筑就坚实基础。

底层以私有云为支撑，如同“数字地基”稳固可靠；中间层整合资金运营、融资管理、风险监控等业务系统，如同“数字中枢”高效运转；通过数据中台实现资金账户和资金交易数据的统一治理，如同“数字血脉”畅通无阻；最终通过管报体系实现249个管理指标的可视化展示，如同“数字眼睛”洞察全局。

自主研发是技术底座的核心竞争力。公司已斩获7项软件著作权，其中自主研发的银行关系管理系统更是填补了市场空白，成为行业首创。“集团融资规模大，合作银行多，昔日靠人工统计银行存贷、授信信息，不仅耗时费力，更易出现误差。”管理团队介绍，银行关系管理系统实现了三大核心功能：银行资源可视化，清晰展示每家银行的合作维度数据；银行询价阳光化，存款、贷款询价全流程线上留痕，杜绝寻租空间；成本测算自动化，输入LPR波动、直融规模等假设条件，可一键生成全年利息费用预估，提供全景式的决策视图。

数据安全与系统集成同步推进。公司建立“技术+制度+人员”三重数据安全防护体系，守护数据安全；与26家银行实现直联，95%以上账户实现可视化管理，联通资金基础设施；针对6家异构单位系统不兼容的问题，已纳入“十五五”系统融合规划，推动实现业财一体化。

（三）形成一个司库模式——“管筹生”三维体系释放财资价值

依托“1341”体系与数字底座，浙江交投财务公司形成了以“管钱、筹钱、生钱”为核心的司库运营模式，通过“四个管”“五个化”“三个好”的具体策略，让每一笔资金都能发挥最大价值，释放出源源不断的财资活力。

管钱端：“四个管”筑牢风险防线。以“集中管”实现97%以上可归集口径资金集中度，让分散资金“聚沙成塔”；以“线上管”实现结算全流程线上化，让业务办理“提质增效”；以“计划管”将资金备付率控制在2%以下，让资金使用“精打细算”；以“风险管”嵌入109项预警指标，让风险防控“防微杜渐”。针对浙江沪杭甬等上市公司，建立存款限额实时管控系统，秒级校验资金流动，既满足监管要求，又保障业务灵活性，实现“合规与效率”双向奔赴。

徽杭高速三阳镇段

筹钱端：“五个化”实现成本七连降。以“集约化、多元化、高效化、动态化、数智化”五维策略，协同集团统筹近5000亿元有息负债，让融资成本一降再降。抓住政策机会，协助落地全国首单永续公司债、全国首批公募REITs等创新突破，成功引入保险资金等低成本资金；成立利率建模工作室，每季度召开融资专家会，深入研判利率走势调整融资策略，助力规避市场风险。

生钱端：“三个好”激活价值创造。用好内部“资金池”，坚持“应贷尽贷、利率最优、服务战略”原则，以低利率为集团绿色、科创等重点战略领域发放信贷资金，助力集团加快产业现代化转型；下好资金“创收棋”，构建“同业业务增值、投资业务提效”的资金增收体系，“十四五”期间投资年化收益率持续跑赢市场基准利率；管好产融“上下游”，协同集团构建“交易融”平台，发挥财票等融资工具的信用纽带作用，通过“总对总”保贴互认，贯通产融上下游链条，构建交通产融生态圈。

（四）展示一系列司库成果——降本、控险、增效多维突破

耕耘必有收获，付出终有回报。“五个一”的扎实落地，为集团带来了可量化、可感知的转型成果，在降成本、控风险、提效益三大维度实现全面突破。

降成本成效显著，资金“节流”成效斐然。融资成本连续七年压降，“十四五”期间，每年“省”下财务费用超3亿元；积极推广低成本结算工具使用，为成员单位让利手续费逾亿元。这些数字，折射出真金白银的经营效益，为产业链源源不断地注入金融“活水”。

控风险精准有力，安全“防线”坚不可摧。构建“一池、一链、一舱、一盾、一网”立体化风控体系，推动109项风险预警指标在线预警，精准捕捉风险隐患；实现95%以上银行账户可视化监控，流动性风险指标控制在合理水平，让风险“看得见、管得住”。

提效益全面升级，价值“引擎”持续轰鸣。资金运营效率大幅提升，实现结算全流程线上化，将员工从烦琐的手工劳动中解放出来；以智链科创贷款支持浙商中拓新材料公司产业升级，攻克冷镦精线生产技术并打破国外垄断，规模现已领跑全国；跨境资金池累计资金往来300多亿元，为集团国际化业务铺路搭桥，让财资服务紧随集团战略步伐。

（五）树立一个司库标杆——省属企业管理提升示范

凭借“五个一”的扎实实践与亮眼成效，司库体系建设项目于2022年成功入选浙江省国资委一流标杆项目，成为省属企业司库建设的“模范样本”。“标杆不仅是一份荣誉，更是一份沉甸甸的责任；不仅是对过去的肯定，更是对未来的期许。”管理团队表示。公司的标杆价值体现在三个维度：一是形成了交通行业特色司库建设路径，为同类企业提供了可复制、可推广的实践经验；二是实现了监管要求与企业发展的有机统一，成为国企财务数智化转型的典型案例；三是打造了“产融协同”的生态模式，为产业链赋能提供了创新的财务解决方案。

如今，浙江交投财务公司已成为行业内外学习交流的“打卡地”，其“1341”体系架构、自主研发的银行关系管理系统等被广泛借鉴，为更多企业的数智化转型点亮“明灯”。

中拓新材料工厂球化产线

成功的转型绝非偶然，背后必然有其深层逻辑。浙江交投财务公司的数智化转型之路，之所以能行稳致远、成效显著，核心在于坚持了“战略同向、管理同频、技术同步”三大核心逻辑，牵引着转型航船破浪前行。

（一）战略同向：锚定集团发展与监管要求

战略是方向，方向明则道路通。浙江交投财务公司的转型始终与监管要求、集团战略同频共振、同向而行，从未偏离航道。响应国资委穿透式监管要求，构建全域穿透式管理体系，让财资管理符合监管导向；在集团“1+4”业务格局下，资金配置精准滴灌产业链，支撑产业转型升级，让财资服务贴合产业需求；对接集团“十五五”国际化战略，积极推进跨境资金池建设，让财资布局紧跟集团步伐。“作为集团司库平台，我们必须让财务数智化始终服务于集团整体发展大局，成为集团战略落地的‘坚实后盾’与‘重要引擎’。”管理团队的话语掷地有声。

（二）管理同频：打破壁垒实现深度协同

管理是保障，协同顺则效率高。转型过程中，浙江交投财务公司打破了主体、周期、风险的“三重壁垒”，实现了全方位、深层次的协同联动。在主体协同上，以集团制度为保障，推行线上化流程，平衡不同成员单位诉求差异，实现“一盘棋”管理；在周期匹配上，通过数字化模型匹配交通项目长周期与资金期限，优化资本结构，让资金“长钱长用、短钱短用”；在风险管控上，聚焦资金合规性、流动性、金融市场、舞弊四大风险，构建全流程防控体系，确保资金流向透明、运作高效。同时，建立跨部门协同机制，财务、科信、业务部门共同梳理痛点、优化方案，形成“问题共解、责任共担、成果共享”的良好氛围，确保转型落地无阻力、推进无障碍。

（三）技术同步：坚持自主可控与业务贴合

技术是支撑，技术强则转型稳。浙江交投财务公司始终聚焦业务痛点开展数字化建设，坚持“技术服务于业务”的核心原则，让技术真正成为解决问题的“利器”。系统建设着力自主性，掌握知识产权，避免过度依赖供应商；数据治理聚焦实际性，统一数据口径，实现与共享系统、业务系统的数据协同，让数据“互联互通、真实准确”；技术应用注重创新性，区块链技术用于资金结算追溯，确保交易真实可查；大数据技术用于风险预警，实现风险精准识别；AI技术探索异常交易识别、资金流向预测等场景，让技术“赋能增效”。

在人才建设上，公司坚持“内部培养为主，外部引进为辅”的原则，通过“学中干、干中学”“财资讲堂”“H通道晋升”等机制，培养了一批既懂业务又懂数字化的复合型人才。“外部人才可以解决工具使用的问题，但真正贴合企业业务的创新方案，必须靠内部员工，因为他们最了解企业的业务痛点、管理难点与发展需求。”管理团队对人才建设的重视，为转型提供了坚实的人才保障。

财务公司员工素质培训

凡是过往，皆为序章；凡是未来，皆有可期。浙江交投财务公司将持续深化“五个一”核心路径，聚焦资资穿透、财资穿透、业资穿透三大方向，实现数智化转型的再升级、再突破，协同集团打造“一流价值型智慧司库”。

一是深化资资穿透，实现境内外资金一体化管控。进一步落实国资委资金管理新要求，不断提升对资金风险、成本和效率的统一管理，实现资金渠道应联尽联，资金系统应用尽用，资金资源应管尽管。

二是深化财资穿透，以系统畅通、数据融通为重点，推动财资穿透向精益化、自动化、智能化转型升级，实现财资系统集成化、财资分析模型化、财资数据一体化。

三是深化业资穿透，实现产融生态全方位拓展。加快构建业资全域贯通信息系统，打造内外部数字生态圈，通过数据深度、智慧共享，提升内部管理和外部协作水平，为集团高质量发展注入源源不断的数智动力。

“数字化转型不是‘百米冲刺’，而是一场‘马拉松’，永远在过程中、永远在路上。”管理团队坦言，随着监管新政出台与技术快速迭代，公司将始终保持谦逊学习的态度，既要对标央企先进经验，又要立足自身业务创新，持续补短板、强弱项、提能力，力争通过“十五五”期间系统升级，实现财务数智化再上一个新台阶，为集团高质量发展提供更有力的财资支撑。

浙江交投财务公司的转型实践，生动诠释了国企财务数智化转型的核心逻辑——以战略为引领，让转型不偏航；以业务为核心，让技术不脱节；以价值创造为目标，让成效更显著。作为交通行业财务数智化的标杆，浙江交投财务公司为同类企业提供了可复制、可推广的宝贵经验。潮平岸阔催人进，风正扬帆正当时。在数字化转型的浪潮中，浙江交投财务公司正以穿透式管理为抓手，以产融生态构建为方向，持续释放数智化价值，为服务国家交通强国战略、推动区域经济高质量发展作出更大贡献，书写新时代国企财务数智化转型的新篇章！